Meilleurs Logiciels de trésorerie

Un logiciel de trésorerie est un outil informatique conçu pour gérer et optimiser les flux de trésorerie d’une entreprise. Il aide à surveiller et à contrôler les liquidités, à prévoir les besoins financiers futurs et à améliorer la gestion des finances au quotidien.

Comparatif des Logiciels de trésorerie

Trouvez le meilleur Logiciel de trésorerie pour votre entreprise en comparant les fonctionnalités, avantages, avis d’utilisateurs et tarifs de tous les Logiciels de trésorerie en français.
 

Qu’est-ce qu’un Logiciel de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie sert à :

• Gérer les flux de trésorerie : Suivre les entrées et sorties d’argent pour s’assurer que l’entreprise dispose toujours de liquidités suffisantes.
• Prévoir les besoins financiers : Élaborer des prévisions financières pour planifier les besoins en liquidités et éviter les pénuries.
• Optimiser les fonds disponibles : Utiliser efficacement les excédents de trésorerie pour maximiser les rendements ou réduire les coûts de financement.
• Surveiller les transactions financières : Contrôler les paiements et les encaissements pour éviter les erreurs et les fraudes.

Les fonctionnalités d’un Logiciel de trésorerie

1. Gestion des flux de trésorerie :
   • Suivi des entrées et sorties d’argent : Enregistre et catégorise les transactions financières.
   • Tableaux de bord financiers : Affiche des résumés visuels des flux de trésorerie, des soldes bancaires, et des prévisions.

2. Prévisions financières :
   • Prévision des flux de trésorerie : Crée des prévisions à court et à long terme en fonction des données historiques et des prévisions futures.
   • Scénarios financiers : Simule différents scénarios financiers pour évaluer leur impact sur la trésorerie.

3. Gestion des paiements et encaissements :
   • Planification des paiements : Planifie et suit les paiements aux fournisseurs et les encaissements des clients.
   • Rapprochement bancaire : Compare les relevés bancaires avec les transactions enregistrées pour détecter les écarts.

4. Gestion des investissements :
   • Optimisation des excédents de trésorerie : Identifie des opportunités d’investissement pour les excédents de liquidités.
   • Suivi des placements financiers : Suit les performances des investissements et les rendements obtenus.

5. Gestion des relations bancaires :
   • Consolidation des comptes bancaires : Centralise les informations sur les différents comptes bancaires de l’entreprise.
   • Gestion des lignes de crédit : Suivi des limites de crédit et des intérêts associés.

6. Reporting et analyses :
   • Rapports financiers : Génère des rapports détaillés sur la trésorerie, les prévisions, et les écarts.
   • Analyses de performance : Évalue la santé financière de l’entreprise et l’efficacité de la gestion de trésorerie.

Les avantages d’un Logiciel de trésorerie

• Amélioration de la gestion des liquidités : Permet une gestion proactive des flux de trésorerie et réduit les risques de pénurie de liquidités.
• Prévisions plus précises : Offre des prévisions financières basées sur des données fiables, facilitant la planification stratégique.
• Optimisation des ressources financières : Aide à maximiser les rendements des excédents de trésorerie et à minimiser les coûts de financement.
• Réduction des erreurs et fraudes : Automatise les processus financiers et améliore la précision des enregistrements.
• Meilleure prise de décision : Fournit des analyses détaillées et des rapports pour soutenir la prise de décision financière.

Les principaux utilisateurs

• Responsables financiers et trésoriers : Pour surveiller, gérer et optimiser les flux de trésorerie et les liquidités.
• Comptables : Pour suivre les transactions financières, préparer les rapports financiers et effectuer les rapprochements bancaires.
• Directeurs financiers (CFO) : Pour élaborer des prévisions financières, planifier les besoins en liquidités et prendre des décisions stratégiques.
• Responsables des investissements : Pour optimiser les placements financiers et suivre les rendements des investissements.

Quel est le prix d’un Logiciel de trésorerie ?

Existe-t-il des logiciels de trésorerie gratuits ?

Vous pouvez vous équiper d’un logiciel de trésorerie gratuit, notamment open source, si vous disposez d’un petit budget ou si vous avez des besoins restreints : les logiciels de trésorerie gratuits n’offrent en général que des fonctionnalités limitées, ne comprennent parfois ni l’hébergement ni le stockage des données, et le nombre de licences est aussi souvent réduit à quelques utilisateurs.

Quel est le prix moyen d’un logiciel de trésorerie ?

D’après notre étude de marché, il existe plus de 88 logiciels de trésorerie et nous avons analysé les prix de 51 d’entre eux : d’après nos calculs le coût moyen d’un logiciel de trésorerie est d’environ 66,64 euros par utilisateur et par mois.Voici quelques exemples de tarifs de logiciels de trésorerie populaires :

Exemples de Logiciels de trésorerie populaires

1. Kyriba : Offre des solutions complètes pour la gestion de trésorerie, les prévisions financières et la gestion des risques.
2. TreasuryXpress : Propose des outils de gestion des flux de trésorerie, des prévisions, et de la gestion des liquidités.
3. Reval (maintenant part of ION) : Fournit des solutions de gestion de trésorerie, de couverture des risques financiers et de gestion des liquidités.
4. CashForce : Offre des fonctionnalités pour la gestion des flux de trésorerie, les prévisions et la planification financière.
5. Zander : Spécialisé dans la gestion des trésoreries et des liquidités avec des outils de prévision et de reporting.
6. GTreasury : Propose des solutions de gestion de trésorerie intégrées, y compris la gestion des liquidités, des risques, et des paiements.
7. SAP Treasury and Risk Management : Fournit des fonctionnalités de gestion de trésorerie, de gestion des risques financiers, et d’analyse des liquidités.
8. Oracle Treasury : Offrant des outils pour la gestion des liquidités, des prévisions et des investissements financiers.

Comment choisir et comparer les Logiciels de trésorerie ?

En résumé, un logiciel de trésorerie aide les entreprises à gérer efficacement leurs liquidités, à optimiser les flux de trésorerie, à prévoir les besoins financiers futurs, et à améliorer la prise de décision financière. Ces outils sont essentiels pour maintenir la stabilité financière et soutenir la croissance de l’entreprise.
Voici quelques critères et conseils à prendre en compte afin de trouver le meilleur logiciel de trésorerie :

Critère #1 : Le prix dépend souvent du nombre d’utilisateurs ainsi que du nombre fonctionnalités (raison pour laquelle la plupart des éditeurs de logiciels SaaS proposent plusieurs forfaits (pricing plans)), mais n’oubliez pas de prendre aussi en compte les coûts cachés liés à la migration ou à la configuration d’une nouvelle solution SaaS : migration de vos données, intégrations tierces, personnalisation de l’interface, frais liés à la formation des utilisateurs …

Critère #2 : L’interface : vous allez travailler plusieurs heures par jour avec ce logiciel de trésorerie, aussi vous devriez porter une attention toute particulière à l’ergonomie de son interface ainsi qu’à sa facilité d’utilisation.

Critère #3 : Les fonctionnalités incluses : si certaines fonctionnalités de base sont comprises, des fonctionnalités avancées peuvent faire l’objet d’un surcout (par exemple l’intelligence artificielle, l’automatisation …)

Critère #4 : L’hébergement et sécurisation des données : vérifiez si l’éditeur impose des limites en termes de stockage / de nombre de contacts. Demandez-lui également ou sont physiquement localisés ses serveurs, ses mesures de protection, son taux de disponibilité (SLA) …

Critère #5 : La flexibilité et l’évolutivité de l’application : consultez la liste des intégrations tierces et vérifiez la disponibilité d’une API.

Critère #6 : Le niveau de service client : un support technique limité est très souvent inclus (accès à une base de connaissances, à des tutoriels …), l’accès à une assistance premium (help desk) étant réservé aux forfaits les plus chers.

Nos conseils :

Conseil #1 : Testez plusieurs logiciels de trésorerie avant de faire votre choix ! De nombreux éditeurs proposent des offres d’essais gratuits et sans engagement : profitez-en !

Conseil #2 : Consultez les avis d’utilisateurs publiés sur notre comparateur de logiciels de trésorerie et sur le web.

Conseil #3 : Comparez les fonctionnalités, les intégrations, les tarifs, le support technique (…) afin de connaitre les points forts et les points faibles de chaque application SaaS.  

Méthodologie du comparatif

Vous êtes à la recherche du meilleur logiciel de trésorerie pour votre entreprise ? Nous avons réalisé ce benchmark afin de vous aider à trouver la meilleure solution en nous appuyant sur notre expertise (souvent avec des tests approfondis), sur l’avis d’experts, sur divers retours d’expérience concrets, sur une veille régulière du marché, et en passant au crible de nombreux critères :

– Présentation détaillée du progiciel en fonction de la fiche technique de l’éditeur
– Analyse des principales fonctionnalités et caractéristiques
– Liste des avantages et inconvénients
– Liste des intégrations tierces (par exemple avec Google Chat, AirMason ou WPForms) et présence d’une API
– Test de l’interface logicielle (avec capture d’écran et démo vidéo)
– Ergonomie et facilité d’utilisation au quotidien
– Infos sur le support technique et le service client (documentation, hotline, help desk …)
– Réputation de l’éditeur (références clients, coordonnées, levées de fonds …)
– Analyse des prix officiels, mise en avant d’une formule gratuite ou d’une version d’essai … afin de déterminer un rapport qualité/prix
– Etude de l’hébergement dans le cloud (et notamment la localisation des serveurs, le SLA …)
– Etude sur la sécurisation des données (chiffrement, SSL, authentification …), existence d’une application mobile …
– Avis des utilisateurs et popularité du logiciel SaaS (software as a service)
– Liste d’alternatives possibles avec étude des logiciels de trésorerie concurrents
…

Afin de formuler des avis indépendants et des recommandations pertinentes, ce comparatif est régulièrement mis à jour. Les logiciels SaaS évoluant toutefois très rapidement, nous vous invitons à consulter le site internet de l’éditeur avant de faire votre choix. Nous choisissons les services que nous recommandons de manière indépendante. Lorsque vous cliquez sur un lien partenaire, nous touchons parfois une commission de l’éditeur mais le prix de l’application reste le même.