Meilleurs Terminaux de paiement (TPE)

Un terminal de paiement (TPE), également appelé terminal de point de vente (TPV) ou lecteur de carte, est un dispositif électronique utilisé pour traiter les paiements par carte bancaire ou par d’autres moyens électroniques. Il permet aux commerçants de recevoir des paiements de manière rapide et sécurisée, généralement en magasin.

Comparatif des Terminaux de paiement (TPE)

Trouvez le meilleur Terminal de paiement (TPE) pour votre entreprise en comparant les fonctionnalités, avantages, avis d’utilisateurs et tarifs de tous les Terminaux de paiement (TPE) en français.
 

Qu’est-ce qu’un Terminal de paiement (TPE) ?

1. Traitement des paiements : Permet aux commerçants de traiter les paiements par carte bancaire, carte de débit, carte prépayée, et parfois par d’autres moyens comme les paiements mobiles ou sans contact.
2. Réduction de la gestion de la trésorerie : Simplifie les transactions en évitant le traitement manuel des espèces et en fournissant des reçus électroniques.
3. Suivi des ventes : Enregistre les transactions, fournissant des données sur les ventes pour la comptabilité et la gestion des stocks.

Les fonctionnalités d’un Terminal de paiement (TPE)

1. Lecture des cartes : Capable de lire les informations des cartes bancaires via différentes méthodes comme la bande magnétique, la puce EMV, et les paiements sans contact (NFC).
2. Traitement des transactions : Connexion à un réseau de paiement pour autoriser et traiter les transactions, incluant la vérification de la validité de la carte et le transfert des fonds.
3. Impression des reçus : Imprime des reçus papier pour les clients comme preuve de la transaction, bien que certains TPE offrent aussi des options d’envoi de reçus par email ou SMS.
4. Connexion réseau : Se connecte à Internet ou à un réseau téléphonique pour traiter les transactions en temps réel.
5. Gestion des paiements mobiles : Peut accepter des paiements via des applications de portefeuille mobile comme Apple Pay, Google Wallet, ou Samsung Pay.
6. Fonctionnalités supplémentaires : Certains TPE offrent des fonctionnalités additionnelles comme le calcul des pourboires, la gestion des programmes de fidélité, et l’intégration avec des systèmes de caisse (POS).

Les avantages d’un Terminal de paiement (TPE)

1. Sécurité accrue : Utilise des protocoles de sécurité avancés pour protéger les informations de carte et prévenir les fraudes, comme la cryptographie et la conformité PCI DSS.
2. Commodité pour les clients : Facilite les paiements en offrant plusieurs options de paiement, y compris les paiements sans contact et mobiles, ce qui améliore l’expérience client.
3. Efficacité opérationnelle : Accélère le processus de paiement, réduisant le temps d’attente pour les clients et simplifiant la gestion des transactions pour les commerçants.
4. Réduction des erreurs : Diminue les erreurs associées à la manipulation d’espèces et au calcul manuel, en automatisant les transactions.
5. Suivi et reporting : Fournit des rapports détaillés sur les transactions et les ventes, ce qui aide à la gestion financière et à la prise de décisions commerciales.

Les principaux utilisateurs

1. Commerçants de détail : Utilisent les TPE dans les magasins pour traiter les paiements des clients.
2. Restaurants et cafés : Utilisent les TPE pour les paiements des clients au comptoir ou à la table.
3. Hôtels et établissements de loisirs : Utilisent les TPE pour traiter les paiements des réservations et des services sur place.
4. Prestataires de services : Comme les taxis et les salons de beauté, qui acceptent les paiements par carte pour leurs services.
5. E-commerçants : Certains TPE sont utilisés pour les paiements en ligne, intégrés avec les systèmes de paiement e-commerce.

Quel est le prix d’un Terminal de paiement (TPE) ?

Existe-t-il des terminaux de paiement gratuits ?

Vous pouvez vous équiper d’un terminal de paiement (TPE) gratuit, notamment open source, si vous disposez d’un petit budget ou si vous avez des besoins restreints : les terminaux de paiement gratuits n’offrent en général que des fonctionnalités limitées, ne comprennent parfois ni l’hébergement ni le stockage des données, et le nombre de licences est aussi souvent réduit à quelques utilisateurs.

Quel est le prix moyen d’un terminal de paiement (TPE) ?

D’après notre étude de marché, il existe plus de 19 terminaux de paiement et nous avons analysé les prix de 19 d’entre eux : d’après nos calculs le coût moyen d’un terminal de paiement (TPE) est d’environ 25,82 euros par utilisateur et par mois.Voici quelques exemples de tarifs de terminaux de paiement populaires :

Exemples de Terminaux de paiement (TPE) populaires

1. Ingenico : Propose une large gamme de TPE, allant des modèles pour les paiements en magasin aux solutions mobiles et sans contact.
   • Exemple : Ingenico iCT250, Ingenico iWL250.

2. Verifone : Connue pour ses solutions de paiement sécurisées, Verifone offre des terminaux pour diverses applications, incluant les paiements par carte et mobile.
   • Exemple : Verifone VX520, Verifone P400.

3. Pax Technology : Fournit des TPE robustes avec des fonctionnalités modernes, y compris les paiements sans contact et les solutions de paiement mobile.
   • Exemple : Pax A920, Pax D210.

4. Square : Offre des solutions de paiement mobile et fixes, intégrées avec des systèmes de gestion de point de vente pour les petites entreprises.
   • Exemple : Square Reader, Square Terminal.

5. SumUp : Spécialisée dans les solutions de paiement mobile pour les petites entreprises, avec des dispositifs compacts et faciles à utiliser.
   • Exemple : SumUp Air, SumUp 3G.

Comment choisir et comparer les Terminaux de paiement (TPE) ?

Les terminaux de paiement sont essentiels pour les transactions commerciales modernes, offrant une solution rapide, sécurisée et pratique pour le traitement des paiements électroniques. Ils jouent un rôle crucial dans la gestion des transactions financières au quotidien, améliorant l’efficacité et la satisfaction des clients dans divers environnements commerciaux.
Voici quelques critères et conseils à prendre en compte afin de trouver le meilleur terminal de paiement (TPE) :

Critère #1 : Le prix dépend souvent du nombre d’utilisateurs ainsi que du nombre fonctionnalités (raison pour laquelle la plupart des éditeurs de logiciels SaaS proposent plusieurs forfaits (pricing plans)), mais n’oubliez pas de prendre aussi en compte les coûts cachés liés à la migration ou à la configuration d’une nouvelle solution SaaS : migration de vos données, intégrations tierces, personnalisation de l’interface, frais liés à la formation des utilisateurs …

Critère #2 : L’interface : vous allez travailler plusieurs heures par jour avec ce terminal de paiement (TPE), aussi vous devriez porter une attention toute particulière à l’ergonomie de son interface ainsi qu’à sa facilité d’utilisation.

Critère #3 : Les fonctionnalités incluses : si certaines fonctionnalités de base sont comprises, des fonctionnalités avancées peuvent faire l’objet d’un surcout (par exemple l’intelligence artificielle, l’automatisation …)

Critère #4 : L’hébergement et sécurisation des données : vérifiez si l’éditeur impose des limites en termes de stockage / de nombre de contacts. Demandez-lui également ou sont physiquement localisés ses serveurs, ses mesures de protection, son taux de disponibilité (SLA) …

Critère #5 : La flexibilité et l’évolutivité de l’application : consultez la liste des intégrations tierces et vérifiez la disponibilité d’une API.

Critère #6 : Le niveau de service client : un support technique limité est très souvent inclus (accès à une base de connaissances, à des tutoriels …), l’accès à une assistance premium (help desk) étant réservé aux forfaits les plus chers.

Nos conseils :

Conseil #1 : Testez plusieurs terminaux de paiement avant de faire votre choix ! De nombreux éditeurs proposent des offres d’essais gratuits et sans engagement : profitez-en !

Conseil #2 : Consultez les avis d’utilisateurs publiés sur notre comparateur de terminaux de paiement et sur le web.

Conseil #3 : Comparez les fonctionnalités, les intégrations, les tarifs, le support technique (…) afin de connaitre les points forts et les points faibles de chaque application SaaS.  

Méthodologie du comparatif

Vous êtes à la recherche du meilleur terminal de paiement pour votre entreprise ? Nous avons réalisé ce benchmark afin de vous aider à trouver la meilleure solution en nous appuyant sur notre expertise (souvent avec des tests approfondis), sur l’avis d’experts, sur divers retours d’expérience concrets, sur une veille régulière du marché, et en passant au crible de nombreux critères :

– Présentation détaillée du progiciel en fonction de la fiche technique de l’éditeur
– Analyse des principales fonctionnalités et caractéristiques
– Liste des avantages et inconvénients
– Liste des intégrations tierces (par exemple avec Snyk, Zip Forecasting ou Connect) et présence d’une API
– Test de l’interface logicielle (avec capture d’écran et démo vidéo)
– Ergonomie et facilité d’utilisation au quotidien
– Infos sur le support technique et le service client (documentation, hotline, help desk …)
– Réputation de l’éditeur (références clients, coordonnées, levées de fonds …)
– Analyse des prix officiels, mise en avant d’une formule gratuite ou d’une version d’essai … afin de déterminer un rapport qualité/prix
– Etude de l’hébergement dans le cloud (et notamment la localisation des serveurs, le SLA …)
– Etude sur la sécurisation des données (chiffrement, SSL, authentification …), existence d’une application mobile …
– Avis des utilisateurs et popularité du logiciel SaaS (software as a service)
– Liste d’alternatives possibles avec étude des terminaux de paiement concurrents
…

Afin de formuler des avis indépendants et des recommandations pertinentes, ce comparatif est régulièrement mis à jour. Les logiciels SaaS évoluant toutefois très rapidement, nous vous invitons à consulter le site internet de l’éditeur avant de faire votre choix. Nous choisissons les services que nous recommandons de manière indépendante. Lorsque vous cliquez sur un lien partenaire, nous touchons parfois une commission de l’éditeur mais le prix de l’application reste le même.